日米金利上昇でiDeCoにマイナス影響前月比－25万円【10月投資実績】

長期の積立投資を基本に、株やETFや仮想通貨で少し遊びながら、余裕資金で楽しく投資を行っています。その結果を毎月、簡単に記録していきます。投資に費やす時間を最小限に抑え、本業を疎かにしないように心掛けています。

【投資の基本姿勢】

手取り所得の25％前後を計画的に蓄える（基本は長期投資）。
少なくとも半年分の生活費は確保しておく（それ以外が運用資金）。
損してもよい額の３倍までを運用の目安とする（最大で１/３ぐらい損する可能性）。

外国株・ETF（楽天証券）

2021年２月から米国株および中国株のアクティブ運用を開始しました。

10月は、上旬は反発して株価が上昇しましたが、相変わらず底堅い景気を示唆するデータ（つまり、インフレが収まっていないことを示唆するデータ）が出たことと、イスラエル vs. ハマスの紛争が始まったこで、リスク回避の動きが強まり、中旬からVIX指数の上昇とともに株価が一気に下がっていきました。

その結果、ダウ平均株価指数が－1.5%、S&P500指数が－2.5%、ナスダック総合指数が－3% と、いずれもマイナスで終了です。一方の為替は、米金利の高止まりにより高いドル円水準を維持し続ける中、月末の日銀会合で「長期金利1％超を容認」と緩和策を修正したものの、緩和の枠組み自体は維持したことで円が売られ、最終的には先月比 1%ほどのドル高となりました。

このような地合いの中、ボクのポートフォリオ（PF）は円ベースで－7.5% と、指数を大きく下回ってしまいました。金利の上昇で債権ETFが10％近く下落したこと、それに伴って中小型グロースが大きく下落したこと（特に、利益を伴わない小型グロースは 20～30％の下落も）、前半までは調子の良かった VIST が後半に大きく値崩れしたこと、この３点が響きました。

10月末時点では、個別株は AAPL・CGC・COIN・INDI・VIST・SBSW・HRMY の７銘柄、ETFは EDV の１銘柄を保有しています。SBSW は、利下げが始まるころに大きく伸びる可能性があるため、来年にかけて少しずつ買い増していく予定です。11月はいったん株価上昇の機運もありますが、年末にかけて再度下落する可能性もあり、予断を許さない状況が続きます。

基本的には、上昇傾向（かつ好決算）の銘柄（または、上昇の可能性が高いバリュー銘柄）を購入し、トレンドに従って規律を守ることで無駄なトレードを減らし、機会損失や手数料のロスを抑えられるように心掛けています。

中国（香港）株は、2021年12月にすべて売却して以来、現在はノーポジションです。

日本株・ETF（楽天証券）

楽天証券で単元株の取引を行っています。トレード方法は、数日～数週間の短中期で上昇銘柄のトレンドに乗る、いわゆる「モメンタム投資」が基本ですが、デイトレも行います。

日経平均が－3%、マザーズが－11％と崩れた中、ボクのポートフォリオ（PF）は－1.5% と、マイナスではあるものの指数は上回りました。

「霞ヶ関キャピタル」が超絶決算で暴騰（その後、大きく下落）したことと、TOWAや内海造船などのデイトレで稼げたものの、中小型グロースの大暴落に巻き込まれたり、上昇期待で打診買いした銘柄がマイナスになったり（損切りで被害を最小限に抑えられたことは成果）、まだまだ「損」に対する意識が緩いですね。

10月末時点では、「M＆A総合研究所」「霞ヶ関キャピタル」「サイフューズ」「内海造船」「ミクリード」「三菱UFJ」「富山第一銀行」の７銘柄を保有しています。

暗号資産（DMM）

イーサリアム（ETH）のアップデートや ETF 上場の可能性に魅力を感じ、ダメもとで始めてみることにしました。ビットコイン（BTC）よりも利用価値があり、リップル（XRP）より安定してそうな点も、イーサリアム選択の理由です。

リスク回避としてゴールドとともに買われたり、非常に予測しづらい資産の１つです。７・８月と２ヵ月連続でマイナスになった後、９・10月と連続して上昇し、年初来最高値も見えてきました。

暗号資産については、今のところ何の後ろ盾もないため、ボラティリティが非常に高くなってしまいますが、少しずつ不況時のゴールドの役割を担うようになっていくのではないか、という見立てもありますので、半永久的にグリップするつもりです（税率の高い「雑所得」から外れることも期待してます）。

エンジェル投資（ファンディーノ：FUNDINNO）

国内シェア No.1 の株式投資型クラウドファンディングです。いわゆる「エンジェル投資」で、将来性のあるビジネスを応援して成長を楽しみながら、IPO や M&A などイグジットした際のリターンに期待する投資です。

出資した６社のうち２社は事業の継続が困難となり清算されてしまったため、現在は「ダブル技研株式会社」「リンクトラスト・ペイ株式会社」「ユニクス株式会社」「LIVER株式会社」の４社に出資しています。

今月も特に動きはありません。

いずれの案件も、2025年ごろのイグジットを想定しており、それまでは損益ゼロで記載します。財務状況やマイルストーンもさることながら、そのサービスや技術が本当に必要とされているのかどうか、それを伝える経営陣のパッション、なども大きな判断基準になります。自分自身の「目利き」力を試すのに丁度良いプラットフォームです。

ソーシャル融資（クラウドクレジット：CROWD CREDIT）

いろんな国のローンに投資する、いわゆる「マイクロファイナンス」です。１～３年単位の貸付で、年率10％前後の利息が付きます。

「アフリカ未電化地域支援」「欧州フィンテック事業者支援」といったファンドに出資しています。

貸し倒れや為替のリスクが少なからずあり、元本が保証されるわけでもありませんが、お金を必要とする人や事業に投資する社会的意義を考慮して、試験的に出資しています。

クラウドクレジットは、出資時と償還時の為替差が損益に大きく影響するため、ファンドの内容もさることながら、１～２年後の為替状況を加味する必要があります。為替ヘッジまたは円建てを基本に、たまに高利回り案件で外貨建ての冒険をするのが楽しいですね。外貨建てなのに低利回りでは、リスクに見合いません。

ロシアによるウクライナ侵攻をはじめ、為替リスクに加えてカントリーリスクも考慮しなければならず、かなり難易度の高い投資ですね。

今月は、「コロンビアフィンテック事業者ファンド」の償還があり、為替差益のおかげもあって、１年強で20%以上の利益となりました。

積立投資信託（楽天証券）

eMAXIS Slimシリーズの「米国株式（S&P500）」「先進国株式インデックス」「新興国株式インデックス」「全世界株式インデックス」「楽天レバレッジ NASDAQ100」の５銘柄の合計です。

今年に入ってから８月までは負けなしの８連勝でしたが、９・10月と２ヵ月連続のマイナスとなってしまいました。米市場が調整中の今、「レバナス」が大きくマイナスに寄与しますから、当たり前と言えば当たり前の結果です。

市場をじっくり観察しつつ、また少しずつ積立額を戻していきたいところです。

世界の安定と秩序がそれなりに保たれているうちは、いずれも長い目で見て上昇し続ける銘柄だと思います。今後、積立とは別に、割安感が出たタイミングで買い増す予定もあります。

ロボ積立（テオ：THEO）

ご存知のロボアドバイザーです。手数料は安くないですが、アセットリバランスが自動化されており、時間を掛ける必要のない点が非サラリーマン（フリーランス等）向きです。投資に時間を割きたくない「時は金なり」的な人にはおススメでしょう。

３月末に全額出金していったん振り出しに戻りましたが、積立は淡々と続けていきます。

確定拠出年金 iDeCo（楽天証券）

外国株式「楽天・全米株式インデックス・ファンド」「たわらノーロード先進国株式」に60％、国内株式「三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド」「たわらノーロード日経225」に10％、国内外株式「楽天・全世界株式インデックス・ファンド」に10％、外国債券「たわらノーロード先進国債券」「たわらノーロード先進国債券＜為替ヘッジあり＞」に10％、国内債券「たわらノーロード国内債券」に10％を設定しています。