米個別株がヒット!! 結果は辛うじて前月比＋20万円【７月投資実績】

長期の積立投資を基本に、株やETFや仮想通貨で少し遊びながら、余裕資金で楽しく投資を行っています。その結果を毎月、簡単に記録していきます。投資に費やす時間を最小限に抑え、本業を疎かにしないように心掛けています。

【投資の基本姿勢】

手取り所得の25％前後を計画的に蓄える（基本は長期投資）。
少なくとも半年分の生活費は確保しておく（それ以外が運用資金）。
損してもよい額の３倍までを運用の目安とする（最大で１/３ぐらい損する可能性）。

外国株・ETF（楽天証券）

2021年２月から米国株および中国株のアクティブ運用を開始しました。

７月は、３指数とも下落スタートとなりましたが、CPI（消費者物価指数）や PPI（生産者物価指数）でインフレの鈍化が確認されて以降は上昇に転じ、６月の勢いをそのまま引き継ぐ形となりました。

その結果、ダウ平均株価指数が +3.5%、S&P500指数が +3%、ナスダック総合指数が +4% と、順調に値を伸ばす結果となりました。一方の為替は、CPI・PPI や日本の YCC（イールドカーブコントロール）の運用柔軟化などを受け、最終的には先月比 1.5%ほどのドル安となりました。

このような地合いの中、ボクのポートフォリオ（PF）は円ベースで +14.5% と、３指数を大幅に上回る結果となりました。金利の上昇を見越して国債ETF（TMF）を減らしたことでマイナスを抑えつつ、先月から保有している TECL・PYPL・ASO・VIST あたりが順調に伸びました。それ以上に、先月終盤に底で買ったバイオ銘柄 QSI が出来高を伴いつつ急激に伸び、これが一番のプラス寄与となってくれました。もちろんリスクも小さくありませんが、これがバイオ銘柄の醍醐味ですね。

７月末時点では、個別株は PYPL・DIS・CPRX・CLFD・ASO・QS・COIN・QSI・VIST の９銘柄、ETFは EDV・TMF・TECL の３銘柄を保有しています。押し目で上手く乗った QS が+25%の含み益、PYPL・ASO がコツコツと+20%の含み益となっています。

EDV や TMF は少し減らしました。インフレが終息に向かっているのに、経済は痛むどころか至って順調に推移しており、早期の利下げが見えにくい状況となっているからです。このままインフレがソフトランディングするなら、現在の政策金利（5%前後）が適正レベルなのではないか、という話も出ており、国債ETFを持ち続けることが機会損失のリスクを含んでいます。

基本的には、上昇傾向（かつ好決算）の銘柄（または、上昇の可能性が高いバリュー銘柄）を購入し、トレンドに従って規律を守ることで無駄なトレードを減らし、機会損失や手数料のロスを抑えられるように心掛けています。

中国（香港）株は、2021年12月にすべて売却して以来、現在はノーポジションです。

日本株・ETF（楽天証券）

楽天証券で単元株の取引を行っています。トレード方法は、数日～数週間の短中期で上昇銘柄のトレンドに乗る、いわゆる「モメンタム投資」が基本ですが、デイトレも行います。

日経平均が±0%、マザーズが－5％と控え目な地合いの中、ボクのポートフォリオ（PF）は－3% と、両者の中間に留まりました。

先月末に好調だった「Abalance」や「クリアル」の下落で月初にマイナスを刻み、それを取り返そうとデイトレが雑になってしまいました。「霞ヶ関キャピタル」「ヨシムラFH」「アララ」「ベースフード」などの決算またぎでモメンタムのマイナスは取り返せましたので、結局、PFのマイナスはデイトレ分ということになります。デイトレは、逆指値を刈られるパターンばかりを繰り返してマイナスが増えました。やはり、雑な入り方では、到底勝てるものではありませんね。

７月末時点では、「M＆A総合研究所」「霞ヶ関キャピタル」「tripla」「ウルトラファブリクス」「サイフューズ」「シリコンスタジオ」「ミダック」の７銘柄を保有しています。

暗号資産（DMM）

イーサリアム（ETH）のアップデートや ETF 上場の可能性に魅力を感じ、ダメもとで始めてみることにしました。ビットコイン（BTC）よりも利用価値があり、リップル（XRP）より安定してそうな点も、イーサリアム選択の理由です。

リスク回避としてゴールドとともに買われたり、非常に予測しづらい資産の１つです。今年は、年初からジリジリ上昇してきましたが、ついに前月比マイナスです。それでも、４バガーの水準は維持しています。

暗号資産については、今のところ何の後ろ盾もないため、ボラティリティが非常に高くなってしまいますが、少しずつ不況時のゴールドの役割を担うようになっていくのではないか、という見立てもありますので、半永久的にグリップするつもりです（税率の高い「雑所得」から外れることも期待してます）。

エンジェル投資（ファンディーノ：FUNDINNO）

国内シェア No.1 の株式投資型クラウドファンディングです。いわゆる「エンジェル投資」で、将来性のあるビジネスを応援して成長を楽しみながら、IPO や M&A などイグジットした際のリターンに期待する投資です。

出資した６社のうち２社は事業の継続が困難となり清算されてしまったため、現在は「ダブル技研株式会社」「リンクトラスト・ペイ株式会社」「ユニクス株式会社」「LIVER株式会社」の４社に出資しています。

今月も特に動きはありません。

いずれの案件も、2025年ごろのイグジットを想定しており、それまでは損益ゼロで記載します。財務状況やマイルストーンもさることながら、そのサービスや技術が本当に必要とされているのかどうか、それを伝える経営陣のパッション、なども大きな判断基準になります。自分自身の「目利き」力を試すのに丁度良いプラットフォームです。

ソーシャル融資（クラウドクレジット：CROWD CREDIT）

いろんな国のローンに投資する、いわゆる「マイクロファイナンス」です。１～３年単位の貸付で、年率10％前後の利息が付きます。

「アフリカ未電化地域支援」「欧州フィンテック事業者支援」「コロンビアフィンテック事業者ファンド」といったファンドに出資しています。

貸し倒れや為替のリスクが少なからずあり、元本が保証されるわけでもありませんが、お金を必要とする人や事業に投資する社会的意義を考慮して、試験的に出資しています。

クラウドクレジットは、出資時と償還時の為替差が損益に大きく影響するため、ファンドの内容もさることながら、１～２年後の為替状況を加味する必要があります。為替ヘッジまたは円建てを基本に、たまに高利回り案件で外貨建ての冒険をするのが楽しいですね。外貨建てなのに低利回りでは、リスクに見合いません。

今月も、特に動きはありません。

ロシアによるウクライナ侵攻をはじめ、為替リスクに加えてカントリーリスクも考慮しなければならず、かなり難易度の高い投資ですね。

積立投資信託（楽天証券）

eMAXIS Slimシリーズの「米国株式（S&P500）」「先進国株式インデックス」「新興国株式インデックス」「全世界株式インデックス」「楽天レバレッジ NASDAQ100」の５銘柄の合計です。

今月も楽天レバレッジ NASDAQ100（通称レバナス）などがしっかり伸びて、過去最高の含み益を更新しました。

市場をじっくり観察しつつ、また少しずつ積立額を戻していきたいところです。

世界の安定と秩序がそれなりに保たれているうちは、いずれも長い目で見て上昇し続ける銘柄だと思います。今後、積立とは別に、割安感が出たタイミングで買い増す予定もあります。

ロボ積立（テオ：THEO）

ご存知のロボアドバイザーです。手数料は安くないですが、アセットリバランスが自動化されており、時間を掛ける必要のない点が非サラリーマン（フリーランス等）向きです。投資に時間を割きたくない「時は金なり」的な人にはおススメでしょう。

全額出金していったん振り出しに戻りましたが、積立は淡々と続けていきます。

確定拠出年金 iDeCo（楽天証券）

外国株式「楽天・全米株式インデックス・ファンド」「たわらノーロード先進国株式」に60％、国内株式「三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド」「たわらノーロード日経225」に10％、国内外株式「楽天・全世界株式インデックス・ファンド」に10％、外国債券「たわらノーロード先進国債券」「たわらノーロード先進国債券＜為替ヘッジあり＞」に10％、国内債券「たわらノーロード国内債券」に10％を設定しています。