【増やす！資産運用】2024年6月は＋30万円（2023年は＋310万円）今月の主役は「iDeCo」

長期の積立投資を基本に、株やETFや仮想通貨で少し遊びながら、余裕資金で楽しく投資を行っています。その結果を毎月、簡単に記録していきます。投資に費やす時間を最小限に抑え、本業を疎かにしないように心掛けています。

【投資の基本姿勢】

手取り所得の25％前後を計画的に蓄える（基本は長期投資）。
少なくとも半年分の生活費は確保しておく（それ以外が運用資金）。
損してもよい額の３倍までを運用の目安とする（最大で１/３ぐらい損する可能性）。

外国株・ETF（楽天証券）

2021年２月から米国株および中国株のアクティブ運用を開始しました。

６月は、５月下旬の下落が押し目となり、金利が下げ止まる中でも大型テック銘柄や一部半導体（主に NVIDIA と ARM）を中心に株価が上昇し、ナスダックと S&P500 が史上最高値を更新しました。一方、中小型銘柄（ラッセル）やダウ系の銘柄は、伸び悩みやマイナスも見られ、銘柄選定が勝敗を分けた月でした。

結果的に、ダウ平均株価指数が前月末比＋1%、S&P500指数が＋4%、ナスダック総合指数が＋9%となりました。これに対して為替は、米国の利下げが遠のいたことでジワジワとドル高が進行。最終的には前月末比で＋2% を超える歴史的な円安水準となっています。

このような地合いの中、ボクのポートフォリオ（PF）は円ベースで－1% と、すべての指数を下回ってしまいました。中小型グロースを中心にポートフォリオを組んでいる上、主力の COIN・VIST・APP・MU が横ばい～下落の結果となったことが影響しました。また、利下げに期待して保有している SBSW も 15% の下落です。一方、ELF・CVNA などは、順調に値を上げています。

６月末時点では、個別株は SBSW ・CVNA・ELF・SNOW・COIN・APP・HIMS・RSI・MU・VISTの10銘柄を保有しています。ETFについては、すべて売却したため保有していません。

基本的には、上昇傾向（かつ好決算）の銘柄（または、上昇の可能性が高いバリュー銘柄）を購入し、トレンドに従って規律を守ることで無駄なトレードを減らし、機会損失や手数料のロスを抑えられるように心掛けています。米国株は、値動きが大きいため、無謀な決算チャレンジや損切りの遅れによって、資金がすぐに目減りしてしまいます。この２点は、特に注意したいポイントです。

中国（香港）株は、2021年12月にすべて売却して以来、現在はノーポジションです。

日本株・ETF（楽天証券）

楽天証券で単元株の取引を行っています。トレード方法は、数日～数ヵ月の短中期で上昇銘柄のトレンドに乗る、いわゆる「モメンタム投資」が基本ですが、デイトレも行います。成長を見込んで長期保有する場合もあります。

日経平均が＋3%、TOPIXが＋1%、グロース250が＋7％という上昇傾向の地合の中、ボクのポートフォリオ（PF）は前月比ほぼ横ばいで、残念ながら指数を下回っています。

2023年６月に買った主力の「霞ヶ関キャピタル」が今月は－20%と、かなり足を引っ張っていますが、依然として＋10%／月（複利）のホールド基準を上回っているため、静観しています。

一方、上昇を見越して仕込んだ「住信SBIネット銀行」「ライフネット生命」「三菱重工業」「SRE」「monoAI technology」「M＆A総合研究所」は、いずれも 15～30% のプラスとなり、「霞ヶ関キャピタル」のマイナスを補ってくれているので、大成功と言えます。

６月末時点では、「霞ヶ関キャピタル」「住信SBIネット銀行」「ライフネット生命」「三菱重工業」「SRE」「monoAI technology」「YUTORI」「マネーフォワード」「放電精密加工」「M＆A総合研究所」の10銘柄を保有しています。

暗号資産（DMM）

イーサリアム（ETH）のアップデートや ETF 上場の可能性に魅力を感じ、ダメもとで始めてみることにしました。ビットコイン（BTC）よりも利用価値があり、リップル（XRP）より安定してそうな点も、イーサリアム選択の理由です。

リスク回避としてゴールドとともに買われたり、非常に予測しづらい資産の１つです。

先月、イーサリアムの ETF 申請がなされたことで期待が一気に膨らみ、史上最高値に到達してから、テクニカル的には「Cup with Handle」のハンドル部分を形成しているように見えます。

暗号資産については、今のところ何の後ろ盾もないため、ボラティリティが非常に高くなってしまいますが、少しずつ不況時のゴールドの役割を担うようになっていくのではないか、という見立てもありますので、半永久的にグリップするつもりです（税率の高い「雑所得」から外れることも期待してます）。

エンジェル投資（ファンディーノ：FUNDINNO）

国内シェア No.1 の株式投資型クラウドファンディングです。いわゆる「エンジェル投資」で、将来性のあるビジネスを応援して成長を楽しみながら、IPO や M&A などイグジットした際のリターンに期待する投資です。

出資した６社のうち２社は事業の継続が困難となり清算されてしまったため、現在は「ダブル技研株式会社」「リンクトラスト・ペイ株式会社」「ユニクス株式会社」「LIVER株式会社」の４社に出資しています。

今月も特に動きはありません。

いずれの案件も、2025年ごろのイグジットを想定しており、それまでは損益ゼロで記載します。財務状況やマイルストーンもさることながら、そのサービスや技術が本当に必要とされているのかどうか、それを伝える経営陣のパッション、なども大きな判断基準になります。自分自身の「目利き」力を試すのに丁度良いプラットフォームです。

ソーシャル融資（クラウドクレジット：CROWD CREDIT）

いろんな国のローンに投資する、いわゆる「マイクロファイナンス」です。１～３年単位の貸付で、年率10％前後の利息が付きます。

「アフリカ未電化地域支援」「欧州フィンテック事業者支援」に出資しています。

貸し倒れや為替のリスクが少なからずあり、元本が保証されるわけでもありませんが、お金を必要とする人や事業に投資する社会的意義を考慮して、試験的に出資しています。

クラウドクレジットは、出資時と償還時の為替差が損益に大きく影響するため、ファンドの内容もさることながら、１～２年後の為替状況を加味する必要があります。為替ヘッジまたは円建てを基本に、たまに高利回り案件で外貨建ての冒険をするのが楽しいですね。外貨建てなのに低利回りでは、リスクに見合いません。

ロシアによるウクライナ侵攻をはじめ、為替リスクに加えてカントリーリスクも考慮しなければならず、かなり難易度の高い投資ですね。現在運用中の２ファンドが元本割れの可能性もあり、最終的には含み損益 ±０あたりで着地しそうです。

積立投資信託（楽天証券）

eMAXIS Slimシリーズの「米国株式（S&P500）」「先進国株式インデックス」「新興国株式インデックス」「全世界株式インデックス」「楽天レバレッジ NASDAQ100」「たわらノーロード先進国債券〈為替ヘッジあり〉」の６銘柄の合計です。

「たわらノーロード先進国債券〈為替ヘッジあり〉」を少し買い増しました。

今月は、米国株が好調な上、ドル高が一層進んだこともあり、含み益が過去最高を更新しました。

世界の安定と秩序がそれなりに保たれているうちは、いずれも長い目で見て上昇し続ける銘柄だと思います。今後、積立とは別に、割安感が出たタイミングで買い増す予定もあります。

ロボ積立（テオ：THEO）

ご存知のロボアドバイザーです。手数料は安くないですが、アセットリバランスが自動化されており、時間を掛ける必要のない点が非サラリーマン（フリーランス等）向きです。投資に時間を割きたくない「時は金なり」的な人にはおススメでしょう。

４月末にいったん全額出金した後、淡々と積み立てを続けています。

確定拠出年金 iDeCo（楽天証券）

外国株式「楽天・全米株式インデックス・ファンド」「たわらノーロード先進国株式」に 50％、国内外株式「楽天・全世界株式インデックス・ファンド」に 30％、外国債券「たわらノーロード先進国債券」「たわらノーロード先進国債券＜為替ヘッジあり＞」に 10％、国内株式「三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド」「たわらノーロード日経225」に 5％、国内債券「たわらノーロード国内債券」に 5％を設定しています。