長期の積立投資（iDeCo など）を基本に、株やETFや仮想通貨で少し遊びながら、余裕資金で楽しく投資を行っています。その結果を毎月、簡単に記録していきます。投資に費やす時間を最小限に抑え、本業を疎かにしないように心掛けています。
【投資の基本姿勢】
- 手取り所得の25％前後を計画的に蓄える（基本は長期投資）。
- 少なくとも半年分の生活費は確保しておく（それ以外が運用資金）。
- 損してもよい額の３倍までを運用の目安とする（最大で１/３ぐらい損する可能性）。
外国株・ETF（楽天証券）
2021年２月から米国株および中国株のアクティブ運用を開始しました。
６月は、Ｑ１決算も終わり、イラン紛争の収束もほぼ織り込んで、材料が少なめの月間となり、一部半導体や AI 関連銘柄は伸びたものの、ハイパースケーラー（マイクロソフト等のいわゆる「M7」）や中小型グロースは大きめの調整となりました。
結果的に、ダウ平均株価指数が前月比＋2.5%、S&P500指数が前月比－1%、ナスダック総合指数が前月比－3%程度と、比較的軟調な結果となりました。これに対して為替（ドル／円）は、４月末からの日本政府・日銀による為替介入の効果を完全に消し去り、前月比 2%の円安です。
このような地合いの中、ボクのポートフォリオ（PF）は円ベースで－4% と、指数を下回ってしまいました
５月に爆益となった PURR・INTC・INOD・APLD は月初までに恩株化し、ONDS・PDYN・SIDU・OKLO あたりは早めに見切りをつけたのですが、中小型グロースは 20％以上の調整が入ったものも多く、完全に抗うことはできませんでした。
６月末時点では、個別株は PURR・INTC・RXRX・INOD・APLD・TEM・BTBT・BFLY の８銘柄を保有しています。現金が多めです。ETF は、現在は保有していません。
基本的には、上昇傾向（かつ好決算）の銘柄（または、上昇の可能性が高いバリュー銘柄）を購入し、トレンドに従って規律を守ることで無駄なトレードを減らし、機会損失や手数料のロスを抑えられるように心掛けています。米国株は、値動きが大きいため、無謀な決算チャレンジや損切りの遅れによって、資金がすぐに目減りしてしまいます。この２点は、特に注意したいポイントです。
中国（香港）株は、2021年12月にすべて売却して以来、現在はノーポジションです。
日本株・ETF（楽天証券）
楽天証券で単元株の取引を行っています。トレード方法は、数日～数ヵ月の短中期で上昇銘柄のトレンドに乗る、いわゆる「モメンタム投資」が基本ですが、デイトレも行います。成長を見込んで長期保有する場合もあります。
５月ほどではありませんが、AI・データセンタの関連として半導体や電子部品の株価が引き続き上昇し、日経平均は史上最高値を更新、TOPIX も辛うじて史上最高値を更新です。一方、年初から比較的好調だった中小型グロース（特に、宇宙、ドローン、AI・データセンタ関連）は、米株同様に大きめの調整です。
結果として、日経平均が前月比＋5.5%、TOPIXが前月比＋1%、グロース250が前月比－14%程度と、二極化が進みました。このような地合いの中、ボクのポートフォリオ（PF）は前月比－14%と、先月の利益を半分食い潰す結果となってしまいました。
FIGやデータセクションは５月中に恩株化していますし、アストロスケール・SYNSPECTIVE・フィックスターズ・リミックスポイントあたりも早めに見切りをつけたのですが、結局はこれらの銘柄のマイナスがポートフォリオ全体のマイナスの大部分を占める形となりました。
６月末時点では、「キオクシア」「データセクション」「FIG」「エクサウィザーズ」「セイワホールディングス」「シスメックス」「SBI新生銀行」「MIRAINI」の８銘柄を保有しています。
エンジェル投資（ファンディーノ：FUNDINNO）
国内シェア No.1 の株式投資型クラウドファンディングです。いわゆる「エンジェル投資」で、将来性のあるビジネスを応援して成長を楽しみながら、IPO や M&A などイグジットした際のリターンに期待する投資です。
出資した６社のうち２社は事業の継続が困難となり清算されてしまいました（😢）。また、その他１社についても、将来性が乏しいと考え、FUNDINNO MARKET で売却してしまいました。現在は「リンクトラスト・ペイ株式会社」「ユニクス株式会社」「LIVER株式会社」の３社に出資しています。
今月も特に大きな動きはありません。
出資中の案件は、イグジットを期待して、それまでは損益ゼロで記載します。財務状況やマイルストーンもさることながら、そのサービスや技術が本当に必要とされているのかどうか、それを伝える経営陣のパッション、なども大きな判断基準になります。自分自身の「目利き」力を試すのに丁度良いプラットフォームです。
積立投資信託（楽天証券：NISAつみたて投資枠）
現在は、「日経平均高配当利回り株ファンド」、「イノベーション・インデックス・AI」、「ゴールド・ファンド（為替ヘッジなし）」の３銘柄を積み立てています。
２月から積み立て再開です。人工知能（AI）については、バブルという意見もあり、確かに短期的には加熱しすぎのような気もしますが、長期的には外せません。
ロボ積立（テオ：THEO）
ご存知のロボアドバイザーです。手数料は安くないですが、アセットリバランスが自動化されており、時間を掛ける必要のない点が非サラリーマン（フリーランス等）向きです。投資に時間を割きたくない「時は金なり」的な人にはおススメでしょう。
昨年末にいったん全額を出金しましたが、その後は淡々と継続中です。
確定拠出年金 iDeCo（楽天証券）
外国株式「楽天・プラス・NASDAQ‐100インデックス・ファンド」「たわらノーロード 先進国株式」に 15％、国内外株式「楽天・プラス・オールカントリー株式インデックス・ファンド」「楽天・全世界株式インデックス・ファンド」に 30％、外国債券「たわらノーロード 先進国債券」に 20％、国内株式「三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド」「たわらノーロード 日経225」に 15％、国内債券「明治安田DC日本債券オープン」に 5％、コモディティ「ステートストリート・ゴールドファンド（為替ヘッジなし）」に 15％ を設定しています。
老後の大切な資産になります。
昨年８～９月に株式を大幅に売却して債権とゴールドに移し替え、ディフェンシブなポートフォリオになっています。米株の調整を受け、やや後退気味となっていますが、引き続き、株式を中心に淡々と積み立てていきます。
小規模企業共済
現時点の評価額は分かりませんが、中小機構の「加入シミュレーション」のページで、月額掛金と納付月数とを用いて評価額の目安を計算してみました。
最終的にどれだけの利益が得られるのかは分かりませんが、この共済は全額、所得控除の対象ですから、（所得により）10～50％程度もの節税効果があります。しかも、一定期間以上（20年以上）積み立てれば、元本が保証されます。なので、この小規模企業共済と iDeCo は、老後の大切なお金になります。
複利換算だと全体で年利２～３％といったところでしょう。
しかも、一定の積立期間を経過すると、積立額の８割以上の金額を低利で借りることができるため、これを別の資産運用に利用することもでき、かなりお得な制度です。
まとめ
以上、2026年６月分の運用状況をまとめてみました。
全体としては、前月比 －70万円という結果です。利が乗った銘柄は恩株化や利確を進め、含み損となった銘柄は早めに見切りをつけていきましたが、それでも、先月の爆益の一部を食い潰してしまいました。「コア／サテライト戦略」の「コア」の部分は中小型グロース中心ですから、ある程度のボラティリティは覚悟の上ですけどね。
引き続き、iDeCo の安定性を確保しつつ、個別銘柄については、モメンタム投資を中心に、バリュー投資も上手く組み合わせながら、可能な限り利益を伸ばしていきたいところです。
投資に関しては、依然として素人ですから、大して参考にならないと思います。運用状況を自分で把握するためにまとめたものですが、面白いので公開してみようと思いました。可能であれば、何十年後かに現役を引退するまで、内容を更新していきたいところです。
