長期の積立投資（iDeCo など）を基本に、株やETFや仮想通貨で少し遊びながら、余裕資金で楽しく投資を行っています。その結果を毎月、簡単に記録していきます。投資に費やす時間を最小限に抑え、本業を疎かにしないように心掛けています。
【投資の基本姿勢】
- 手取り所得の25％前後を計画的に蓄える（基本は長期投資）。
- 少なくとも半年分の生活費は確保しておく（それ以外が運用資金）。
- 損してもよい額の３倍までを運用の目安とする（最大で１/３ぐらい損する可能性）。
外国株・ETF（楽天証券）
2021年２月から米国株および中国株のアクティブ運用を開始しました。
10月は、米中関税問題の再燃（半導体、レアアース、その他）で中旬に大きく下落したものの、好調な決算と下旬の米中首脳会談での一定の成果が後押しとなり、結局は６カ月連続の株価上昇となりました。
結果的に、ダウ平均株価指数が前月比＋2.5%、S&P500指数が前月比＋2.5%、ナスダック総合指数が前月比＋4.5%程度の上昇となりました。これに対して為替（ドル／円）は、日銀が利上げを見送ったこともあり、前月比＋4%のドル高です。
このような地合いの中、ボクのポートフォリオ（PF）は円ベースで＋15% と、指数を大幅に上回ることができました。上旬に購入した LAES が上昇した以外は、ほとんどの保有銘柄がヨコバイ～下落であったものの、Hyperliquid（暗号資産の永久契約（満期のない先物契約）取引をメインとする分散型取引プラットフォーム）関連の銘柄を上手くナンピン（押し目買い）できたことが奏功しました。
10月末時点では、個別株は OPEN・PRCH・HYPD・SONN・SMR・LAES の６銘柄を保有しています。ETFは、SOXS のみ保有しています。
基本的には、上昇傾向（かつ好決算）の銘柄（または、上昇の可能性が高いバリュー銘柄）を購入し、トレンドに従って規律を守ることで無駄なトレードを減らし、機会損失や手数料のロスを抑えられるように心掛けています。米国株は、値動きが大きいため、無謀な決算チャレンジや損切りの遅れによって、資金がすぐに目減りしてしまいます。この２点は、特に注意したいポイントです。
中国（香港）株は、2021年12月にすべて売却して以来、現在はノーポジションです。
日本株・ETF（楽天証券）
楽天証券で単元株の取引を行っています。トレード方法は、数日～数ヵ月の短中期で上昇銘柄のトレンドに乗る、いわゆる「モメンタム投資」が基本ですが、デイトレも行います。成長を見込んで長期保有する場合もあります。
日本株も大幅上昇です。日本初の女性宰相となる高市早苗総理大臣の誕生と、政権の無難な滑り出しや外交デビューが好感された上、経済政策にも期待が高まっているようです。好調な決算も後押しとなっています。ただし、大型の安定株ばかりに資金が集中し、特に中小型グロースは今月もマイナスです。結果として、日経平均が前月比＋17%、TOPIXが前月比＋6%、グロース250が前月比－4% です。このような地合いの中、ボクのポートフォリオ（PF）は前月比－8%と、指数に対して大幅に劣後してしまいました。
AIロボティクスは 28%上昇したものの、HEARTSEED・データセクション・売れるネット広告社のマイナスをカバーできるほどではありませんでした。中小型グロースを中心にポートフォリオを組んでいるため、現状の地合いでは仕方ない面もあります。
10月末時点では、「大盛工業」「HEARTSEED」「AIロボティクス」「トヨコー」「FFRIセキュリティ」の５銘柄を保有しています。
エンジェル投資（ファンディーノ：FUNDINNO）
国内シェア No.1 の株式投資型クラウドファンディングです。いわゆる「エンジェル投資」で、将来性のあるビジネスを応援して成長を楽しみながら、IPO や M&A などイグジットした際のリターンに期待する投資です。
出資した６社のうち２社は事業の継続が困難となり清算されてしまいました（😢）。また、その他１社についても、将来性が乏しいと考え、FUNDINNO MARKET で売却してしまいました。現在は「リンクトラスト・ペイ株式会社」「ユニクス株式会社」「LIVER株式会社」の３社に出資しています。
今月は、精算された２社と売却した１社の損失を反映させました。エンジェル投資の難しさを改めて実感する結果です。
出資中の案件は、イグジットを期待して、それまでは損益ゼロで記載します。財務状況やマイルストーンもさることながら、そのサービスや技術が本当に必要とされているのかどうか、それを伝える経営陣のパッション、なども大きな判断基準になります。自分自身の「目利き」力を試すのに丁度良いプラットフォームです。
ソーシャル融資（バンカーズ：Bankers）
いろんな国のローンに投資する、いわゆる「マイクロファイナンス」です。１～３年単位の貸付で、年率10％前後の利息が付きます。
「アフリカ未電化地域支援」「欧州フィンテック事業者支援」に出資しています。
貸し倒れや為替（外貨建ての場合）のリスクが少なからずあり、元本が保証されるわけでもありませんが、お金を必要とする人や事業に融資する社会的意義を考慮して、試験的に出資しています。
この融資は、出資時と償還時の為替差が損益に大きく影響するため、ファンドの内容もさることながら、１～２年後の為替状況を加味する必要があります。為替ヘッジまたは円建てを基本に、たまに高利回り案件で外貨建ての冒険をするのが楽しいですね。外貨建てなのに低利回りでは、リスクに見合いません。
ロシアによるウクライナ侵攻をはじめ、為替リスクに加えてカントリーリスクも考慮しなければならず、かなり難易度の高い投資ですね。現在運用中の２ファンドが元本割れの可能性もあり、最終的には含み損益 ±０あたりで着地しそうです。
積立投資信託（楽天証券：NISAつみたて投資枠）
「日経平均高配当利回り株ファンド」、「イノベーション・インデックス・AI」、「ゴールド・ファンド（為替ヘッジあり）」の３銘柄の合計です。
今月から銘柄を選び直して、積み立て再開です。すでに世界的に株高となっていますので、これからしばらくはヨコバイ～下落の可能性もありますが、長期的な視点で米国一辺倒にならないように、確定拠出年金（iDeCo）を補完する意味もあります。人工知能（AI）については、バブルという意見もあり、確かに短期的には加熱しすぎのような気もしますが、長期的には外せません。
ロボ積立（テオ：THEO）
ご存知のロボアドバイザーです。手数料は安くないですが、アセットリバランスが自動化されており、時間を掛ける必要のない点が非サラリーマン（フリーランス等）向きです。投資に時間を割きたくない「時は金なり」的な人にはおススメでしょう。
こちらは、淡々と継続中です。
確定拠出年金 iDeCo（楽天証券）
外国株式「楽天・プラス・NASDAQ‐100インデックス・ファンド」「たわらノーロード 先進国株式」に 15％、国内外株式「楽天・プラス・オールカントリー株式インデックス・ファンド」「楽天・全世界株式インデックス・ファンド」に 30％、外国債券「たわらノーロード 先進国債券」に 20％、国内株式「三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド」「たわらノーロード 日経225」に 15％、国内債券「たわらノーロード 国内債券」に 5％、コモディティ「ステートストリート・ゴールドファンド（為替ヘッジあり）」に 15％ を設定しています。
老後の大切な資産になります。
日米株高やゴールド高の恩恵を受け、含み益が先月に引き続き過去最高を更新です（ついでに、６カ月連続の増加中）。このまま行けば、年内にも含み益が積立額を超えそうな勢いです。８～９月には株式を大幅に売却して債権に移し替えましたので、しばらくは安全を確保しつつ、引き続き株式を中心に積み立てていきます。
小規模企業共済
現時点の評価額は分かりませんが、中小機構の「加入シミュレーション」のページで、月額掛金と納付月数とを用いて評価額の目安を計算してみました。
最終的にどれだけの利益が得られるのかは分かりませんが、この共済は全額、所得控除の対象ですから、（所得により）10～50％程度もの節税効果があります。しかも、一定期間以上（20年以上）積み立てれば、元本が保証されます。なので、この小規模企業共済と iDeCo は、老後の大切なお金になります。
複利換算だと全体で年利２～３％といったところでしょう。
しかも、一定の積立期間を経過すると、積立額の８割以上の金額を低利で借りることができるため、これを別の資産運用に利用することもでき、かなりお得な制度です。
まとめ
以上、2025年10月分の運用状況をまとめてみました。
全体としては、前月比 ＋50万円という結果です。日米株とゴールドの上昇が効いて、iDeCo の含み益がさらに積み上がりました。
４月以降、米株を中心にひたすら上昇が続いていますが、さすがに割高感もありますし、関税やインフラ再燃の懸念もあります（トランプ政権自体が不安定要素でもあります）。iDeCo の安全を確保しつつ、個別銘柄（特に米株）については、暗号資産や量子関連の株を少しでも安い価格で買い集めて、将来の開花に期待したいところです。
投資に関しては、依然として素人ですから、大して参考にならないと思います。運用状況を自分で把握するためにまとめたものですが、面白いので公開してみようと思いました。可能であれば、何十年後かに現役を引退するまで、内容を更新していきたいところです。
