長期の積立投資を基本に、株や外貨で少し遊びながら、余裕資金で楽しく投資を行っています。その結果を毎月、簡単に記録していきます。投資に費やす時間を最小限に抑え、本業を疎かにしないように心掛けています。
【投資の基本姿勢】
- 手取り所得の25％前後を計画的に蓄える（基本は長期投資）。
- 少なくとも半年分の生活費は確保しておく（それ以外が運用資金）。
- 損してもよい額の３倍までを運用の目安とする（最大で１/３ぐらい損する可能性）。
フォリオ（FOLIO）
４つの投資テーマ「次世代素材」「健康食品」「アグリテック」「AI最前線」の合計です。
| 現在投資額 | 累積評価額 | 損益 | |
| 2020年5月現在 | ¥700,000 | ¥733,919 | ¥33,919 |
| 2020年6月現在 | ¥700,000 | ¥724,531 | ¥24,531 |
３月中旬の底値で購入したものを中心に、６月前半には15万円ほどの利益が出ていましたが、いったん落ち着きましたね。将来的に伸びそうな分野を選んでいますので、基本は放置です。今月の業績予想発表のタイミングで、もう一段上がると予想しています。ただし、バブルの香りが常に漂っていますので、注意も必要です。
外貨預金
シンガポール（ドル）、ノルウェー（クローネ）、オーストラリア（ドル）、南アフリカ（ランド）、ブラジル（レアル）の５通貨の合計です。
| 購入額 | 評価額 | 損益 | |
| 2020年5月現在 | ¥1,950,000 | ¥1,676,433 | ¥-273,567 |
| 2020年6月現在 | ¥1,970,000 | ¥1,767,613 | ¥-202,387 |
コロナウイルスの影響が薄れた先進国を中心に、余ったお金が動き始めて、まだまだ予断を許さない新興国や途上国でも、少し値上がりしました。こちらも６月前半に大きく伸びた後、いったん落ち着きました。米ドルや中国（人民元）なども少しずつ購入したいところ。
ウェルスナビ（WealthNavi）
ご存知のロボアドバイザーです。
| 投資額 | 評価額 | 損益 | |
| 2020年5月現在 | ¥2,950,000 | ¥3,072,371 | ¥122,371 |
| 2020年6月現在 | ¥3,000,000 | ¥3,272,924 | ¥272,924 |
世界経済が動き始めて、先月から15万円の上乗せです。まぁ、長期積立ですので、一喜一憂しても仕方がありません。淡々と。
テオ（THEO）
同じく、ロボアドバイザーです。
| 投資額 | 評価額 | 損益 | |
| 2020年5月現在 | ¥190,000 | ¥181,419 | ¥-8,581 |
| 2020年6月現在 | ¥200,000 | ¥200,688 | ¥688 |
長らく低迷していましたが、こちらもようやくプラスです。淡々と。
確定拠出年金（iDeCo）
「日興DCAナビ40」「しんきんインデックス225」「ダイワ投信倶楽部・外国債券」「ダイワ投信倶楽部・外国株式」「ダイワ投信倶楽部・日本債券」の５銘柄で運用してます。
| 掛金額 | 評価額 | 損益 | |
| 2020年5月現在 | ¥3,114,061 | ¥3,189,049 | ¥74,988 |
| 2020年6月現在 | ¥3,163,511 | ¥3,312,989 | ¥149,478 |
こちらもコロナから回復して、少しずつ戻ってきています。時機を見て、銘柄の変更も視野に入れます。
その他の投信積立
「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」「eMAXIS Slim 先進国株式インデックス」「eMAXIS Slim 新興国株式インデックス」「アジア好利回りリート・ファンド(年1回決算型)」の４銘柄の合計です。
| 投資額 | 評価額 | 損益 | |
| 2020年5月現在 | ¥50,000 | ¥50,823 | ¥823 |
| 2020年6月現在 | ¥100,000 | ¥102,396 | ¥2,396 |
コロナ騒動の最中に、新たに積み立てを開始しました。コロナ騒動が落ち着いて、経済が巡航速度に戻り、世界の安定と秩序がそれなりに保たれているうちは、長い目で見て上昇し続ける堅い銘柄だと思います。今後、割安感が出たタイミングで買い増す予定もあります。
小規模企業共済
現時点の評価額は分かりませんが、中小機構の「加入シミュレーション」のページで、月額掛金と納付月数とを用いて評価額の目安を計算してみました。
| 掛金額 | 評価額 | 損益 | |
| 2020年5月現在 | ¥8,350,000 | ¥9,252,000 | ¥902,000 |
| 2020年6月現在 | ¥8,400,000 | ¥9,313,000 | ¥913,000 |
最終的にどれだけの利益が得られるのかは分かりませんが、この共済は全額、所得控除の対象ですから、単利計算で10％程度の利息がつくのと同じです。元本さえ保証されるのであれば、少なくとも単利10％前後の利益が確定しています。万が一の保険として加入しています。
まとめ
以上、2020年６月分の投資状況をまとめてみました。ロボアドバイザー積立などを中心に、先月から合計で30万円ほどのプラスとなりました。しかし、コロナ前の状態にはまだまだです。特効薬やワクチンの開発の進み方次第ですね。本業が忙しくて完全に放置状態ですので、世界経済の行方に運命を託しているのと同じです。
投資に関しては、まったくの素人ですから、何の参考にもならないと思います。運用状況を自分で把握するためにまとめたものですが、面白いので公開してみようと思いました。可能であれば、何十年後かに現役を引退するまで、内容を更新していきたいところです。
つづく
